山东省分行围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，坚持“违规就是风险，安全就是效益”管理理念，突出“执行”二字，重在“狠”“严”上下功夫，为全行高质量发展夯基垒台。

筑牢合规“防火墙”，夯实内控管理基础。构建“三横三纵”网格化监督管理体系，深入推进“纵向到底、横向到边”内控合规和案防工作体系，将合规监督触角延伸至全行各领域，打通内控管理神经末梢。一是深耕规范建设。统筹开展“规范建设提升年”“内控合规管理建设年”活动，制定修订制度13个，承办授权委托事项65件，一体推进任务落实82项。二是率推垂直管理。严把“组织”“选人”“履职”“考核”四大关口，制定落实意见，确定24项工作职责，编发4本履职手册，对7名内控合规部门主管开展任前资格考试，将述职测评结果按比例计入考核成绩。三是聚焦案防高压。强化责任落实，明确排查重点，坚持将案防集中排查与日常排查相结合。强化案防警示教育，开展“市县行一把手讲案防”活动，组织拍摄视频30余部。梳理2017年至2020年全国监管处罚案例，编发《监管处罚风险点提示》并组织学习，警示全体员工汲取教训，形成强大震慑，提升法纪素养。

念好监督“紧箍咒”，优化检查评价效能。认真履行牵头职能，审慎发挥监督作用，在执行中找差距补短板，在执行中固本强基、履职尽责，全力助推高质量发展。一是严格检查纠偏。坚持多层次谋划、全方位布局，精准界定综合检查“谁有责”“查什么”“怎么查”三要素，组织全面自查和重点抽查，修订检查要点927项，及时查缺补漏，持续推进联合监督，狠抓整改问责，问题整改率95%；通报表彰12名在抽查中表现优秀的检查员，树立检查标杆，努力打造检查领域专家型人才。二是积极配合监管。针对山东银保监局开展的“1+6”现场检查，该行主动提升对接、沟通、反馈、落实等工作质效，编发《检查周报》6期、《风险点说明》3期，及时指导被查行。三是抓实内外评价。牵头内控评价，在总行现场复评中，问题最少、扣分最少，内控评价成绩系统第一。上年度，在人行济南分行综合评价中获“A”级别。

用好法律“工具箱”，彰显支持保障作用。严格遵循“一控四防”要求，认真做好法律审查、诉讼维权、法律咨询等工作，疏通难点、解决堵点，为各项业务合规有效发展提供法律支撑。一是高效法律审查。创新推行“1+1+8”法审机制，夯实“专业化”、践诺“马上办”，全力配合“蓄力迎春”大营销活动，切实将“我为群众办实事”实践活动落到实处，累计审查项目520个、金额1850亿元，发现问题、完善资料3816份。二是指导诉讼维权。首创“律师坐班”制，4次协助分支行化解法律风险，审查批复3个市分行报送的3起诉讼方案。指导收回贷款基金7202万元，有效维护权益。编发《法律合规风险提示》2期，就债权转让过程中需防范的法律风险、如何采取有效措施依法维权进行法律提示，为各行提供实证参考。三是强化普法宣传。积极组织开展民法典主题征文、宪法宣传周、全民国家安全教育日、打击治理电信网络诈骗犯罪等多项普法宣传活动，5篇民法典征文、6项职业操守短视频被山东省银行业协会通报表彰。

供稿 | 山东省分行

作者 | 魏育林

编辑 | 苏媛媛