今年以来，为贯彻落实总行2025年党的建设与业务经营工作会议精神，西藏自治区分行党委将规范化精细化管理三年行动作为“一把手”工程，以深化改革破解发展瓶颈，以务实创新激发内生动力，聚焦信贷、财会、内控、队伍四个领域，以“六聚焦”促进“六提升”，持续将各项规范化精细化管理要求引向深入。

聚焦信贷财会流程规范，提升规范化管理水平。加强财会基础管理，立足机构高度扁平化特点，明确执行依据及标准。制作财务报销口袋书，梳理公务出行、接待、会议费等制度要求，提升费用报销管理质效。通过“线上+线下”方式对分支机构开展财会检查督导，实现规范化精细化工作要求辖内机构全覆盖。加强信贷流程管理，重点抓好源数据录入准确性。全面对接人民银行绿色信贷目录管理要求，规范开展绿色信贷目录补录转换工作。精细化识别制度执行过程中的难点堵点，差异化申请分类施策，调整授信权限以适应业务高质量发展需求。

聚焦业绩财融合贯通，提升精细化管理质效。完善绩效考核监测、分析、通报常态化机制，紧盯关键指标完成率，对弱项指标自查自纠、靶向发力。统筹全行预算管理、业务经营计划、绩效考评体系，优化财务资源配置、细化业务经营指标，实施贷款投放和净增双计划管理。严控铺张浪费等情况，分解下达印刷费、电子运转耗材费、公杂费、低值易耗品等开支限额，强化预算管理硬约束。积极参与总行RPA（机器人流程自动化）财务管理系统记账、支付应用场景试点工作，各项指令执行准确率达到100%。

聚焦关键环节管控，提升合规操作能力。针对内控评价薄弱点，以近五年内外部检查发现问题为基础样本、以“靶点”问题为治理靶心，持续整治关键环节规范化精细化管理问题，分层级、分模块、分领域对整改措施有效性、整改进展时效性、评价标准完成率进行评估分析，构建“问题—措施—校验—巩固”闭环管理机制。针对关键岗位、特定个人规范开展差异化转授权工作，通过分层级差异化授权，管控关键环节风险。聚焦各业务条线操作性问题多发易发环节，制定合规经营管理手册供全辖员工学习参考，为全行合规履职管控夯实基础。

聚焦数智化支撑水平，提升创新履职空间。强化金融科技应用，制作“农发差旅小课堂”视频，加强制度宣贯，推进差旅服务降本增效。结合本行业务特点，在存款日报表制作领域开展RPA技术试点应用，实现自动登录系统，精准抓取数据，全程无需人工干预，工作效率大幅提升。创新推出数字员工服务，开展询证函业务、反电诈、钓鱼邮件防范等金融宣教。强化反洗钱科技赋能，立足非贷账户数据提取量大、比对耗时长等工作实际，建立全量客户信息抽取、信息变更比对模型，实现“机器跑数据、员工跑市场”的效能升级。

聚焦完善监督评价机制，提升内控管理能力。推广使用制度意见征集平台，畅通线上意见收集渠道，前置审核把关程序，确保意见征集见实效。建立“归口管理、条线指导、岗位包干”问题治理模式，推动历史遗留问题有效整改。将监管单位关注问题融入自查范围，校验整改效果、巩固治理成效。深化关联交易源头数据治理，规范开展关联方认定、更新、录入等工作。形成“细化制度—建立机制—更新措施—有效落实”案件防控工作闭环，有效巩固西藏分行成立十三年来“零案件”良好态势。

聚焦优化人力资源配置，提升队伍素质与活力。全面梳理辖内队伍管理领域“没事干、没人干、不愿干、不会干”问题，深入分析问题成因，逐项细化调配、激励、培养等制度举措。采取定期检查、不定期抽查、按期通报等方式，多方面抓紧抓实“纪律作风整治年”活动。精心谋划符合本行特点的业务攻坚活动、荣誉评选、青年培养提升计划等，着力强化员工队伍的执行力、凝聚力和战斗力。