9月10日，农发行日间头寸管理系统三期成功上线。该系统聚焦数据治理、价值挖掘、风险管控、管理自动化等四个方面，全面提升了日间头寸和流动性管理的精细化水平，有效落实了“八项改革”配套信息科技建设的要求，切实为全行高质量发展保驾护航。

系统建设坚持创新引领，强化科技赋能，在原有功能的基础上，结合农发行流动性管理的工作要求和创新经验，拓宽了流动性管理的维度与深度。一是加强数据治理，提高管理协同性。按照事前、事中、事后三个流程环节，整合存贷款、资金交易、债券、再贷款等资产负债全部数据，精准覆盖总行、省级分行、二级分行、县级支行四个使用层级，统筹数据治理和业务管理，产生“1+1>2”的效果。二是加强系统价值挖掘，提高对客服务水平。系统依托大数据平台，对全行账户进行穿透分析，做到实时监测、分析企业流水，对客户进行分类统计，协助管理行分析识别重点客户，深挖资源链条，助力全行业务发展。三是加强风险管理，提高风险防控能力。在PC端指标预警的基础上，增加手机移动端短信定时提醒和多频度预警功能，实现全时效大额资金往来、超大额走款实时预警，进一步前置风险管理关口。四是加强管理自动化，提高管理效能。增加流动性趋势分析、零余额实时统计等功能，实现了集中处理数据、智能化监测、自动生成监测报表、客户定制化改造等数字化要求，提高了管理的时效性和准确性，管理数字化转型更上一层楼。

此次建设是一项急、难、险、重的工作任务。从入场到上线时间不足5个月，时间紧急；系统关系到资金来源运用等全行业务，组织协调难；涉及上万条数据处理，稍有差错就会形成较大风险；项目承载全行信任，责任重大。研发期间恰逢广东出现疫情，项目组克服2位组员因疫情影响被隔离、疫情防控形势复杂严重、全体组员不能按时回家探亲等重重困难，在总行党委和资金部、信息科技部的关怀与支持下，发挥党员带头作用，勇挑重担，圆满完成研发任务。其中，组织召开研讨会议30余次，完善需规书13版；形成需求分析289条，对应分析结果3434条；评审通过测试用例3390条，比二期增加868条；组织UAT测试和上线业务演练6轮次，共执行测试用例9991条，比二期增加2516条。

下一步，总行资金部将把握“十四五”新发展阶段的先机，持续做好资金业务培训工作，配强管理人才，规范管理流程，完善管理制度，努力实现“加强管理，确保供应，防范风险，提高效益”的管理目标，为全行高质量发展提供有效资金保障。

（陈祥磊、宋志存、李妮）