按照农发行党委关于“数字赋能”的要求，内控合规部与信息科技部密切配合、通力协作，凝心聚力、攻坚克难，高质量完成需求分析、设计研发、系统测试和上线前各项准备工作。近日，操作风险管理、案防信息、反洗钱管理三大系统同步上线，农发行内控合规数字化迈出新步伐。

上线操作风险管理系统，打开操作风险数字化管理“新局面”。建设操作风险管理系统是农发行防范化解金融风险，全力推进内控合规体制改革的重要举措。前期，项目组克服疫情不利影响，历经6个月研发测试，推动操作风险识别、风险与控制自我评估、操作风险事件管理、损失数据收集、关键风险指标、行动改进方案、报告报表等7个功能模块完成上线，实现了风险识别评估智能化、监测跟踪实时化、报告分析流程化，有效填补了操作风险管理科技支撑“空白”，标志着农发行操作风险管理向全流程数字化迈出重要步伐。      

上线案防信息系统，取得案防信息自动化识别“新突破”。发挥大数据平台优势，基于自然语言处理技术，自动解析识别裁判文书中案件与农发行的关联关系、原被告姓名及职务、案由等结构化信息，实现多维展示和分类筛选功能，较好地满足各级行对客户犯罪信息、涉及案件情况的筛查分析需要，强化对案件风险监测、分析、研判和处置风险的数据支撑。   

优化升级反洗钱管理系统，实现客户身份自动识别、异常交易精准监测“新提升”。创新运用RPA（机器人自动流程化）先进技术，引入外部数据实时、持续监测客户身份信息变化，实现客户身份信息自动比对。新增疑似网络赌博、疑似电信诈骗、公转私监测模型，优化监测规则，切实增强系统提取客户异常交易的精准度。同时，实现监控名单回溯管理功能，可通过系统自动回溯全量客户及近三年内所有交易，确保监管协查要求快速响应。

下一步，内控合规部将和信息科技部进一步加强协作，按照“数字赋能”要求，全力推动内控合规数字化。一是继续抓好三项系统上线培训和推广应用，扎实推进电子合同签约系统与新一代信贷系统一期同步上线、内外部监督检查一体化整改系统优化升级。二是在前期系统梳理内控缺陷点，将其中主要关键缺陷点嵌入新一代信贷系统初步实现刚性控制基础上，进一步组织力量，继续推进其他内控缺陷点嵌入系统或其他制度流程工具。三是对比同业先进做法，结合工作实际，推进内控合规与业务经营一体化数字建设，逐步构建“制度规则点库”“内控关键点库”“内控缺陷点库”，打通“数据孤岛”。与相关部门持续共同推进“制度流程化、流程信息化、控制自动化”螺旋上升，服务全行高质量发展。

（总行内控合规部）