不断探索农发行公司治理高质量发展之路 

总行董事会办公室主任 董仕军

中央金融工作会议全面总结了党的十八大以来的金融工作，分析金融高质量发展所面临的形势，部署当前和今后一个时期的金融工作，首次提出建设金融强国的目标要求，并系统性地提出了主要任务，对我国金融业发展意义重大、影响深远，吹响了新征程上建设金融强国的号角。习近平总书记在中央金融工作会议上的重要讲话举旗定向、总揽全局，思想深邃、内涵丰富，深入分析金融高质量发展面临的形势，着眼于以中国式现代化全面推进中华民族伟大复兴，科学回答了金融事业发展的一系列重大理论和实践问题，为新时代新征程推动金融高质量发展提供了根本遵循和行动指南。

金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分。以习近平同志为核心的党中央把马克思主义金融理论同当代中国具体实际相结合、同中华优秀传统文化相结合，努力把握新时代金融发展规律，持续推进我国金融事业实践创新、理论创新、制度创新，奋力开拓中国特色金融发展之路。中国特色金融发展之路是一条前无古人的开创之路，既遵循现代金融发展的客观规律，更具有适合自身国情的鲜明特色，“八个坚持”的基本要义管总体、管方向、管根本，明确了金融工作怎么看、怎么干，既有世界观又有方法论，构成了一个辩证统一的有机整体，必须长期坚持。

下一步，我们要深入学习宣传贯彻中央金融工作会议精神，落实会议提出的“健全法人治理，完善中国特色现代金融企业制度”要求，在完善公司治理中进一步加强党的领导，持续推进农发行公司治理体系和治理能力现代化，有条不紊推动董事会各项工作落实落地，助力全行高质量发展，坚定走中国特色政策性金融发展之路。

一要坚决维护党中央对金融工作的集中统一领导。把学习贯彻中央金融工作会议精神同学习贯彻党的二十大精神结合起来，同中央巡视“回头看”整改结合起来，以实际行动拥护“两个确立”、做到“两个维护”，切实体现在贯彻党中央决策部署的行动上，体现在履职尽责的实效上，全力保障党中央决策部署及时转化为董事会战略决策。做好金融工作必须坚持和加强党的全面领导，促进党的领导与公司治理有机融合，助力总行党委更好发挥“把方向、管大局、保落实”的领导作用，董事会议案中涉及“三重一大”事项严格履行党委前置研究讨论程序。夯实党建基础，加强支部建设，切实将董办党支部建设成为有效实现党的领导的坚强战斗堡垒。

二要推动公司治理向纵深发展。全面落实“两个一以贯之”要求，深入贯彻落实国有企业改革深化提升行动方案，提升公司治理水平，推动农发行现代化建设迈上新台阶。持续强化顶层制度设计的健全性、先进性和适用性，为提升公司治理能力水平奠定更加扎实稳固的制度基础。以议事清单为抓手，厘清各决策主体职责边界，提高决策效率，推动制度优势更好转化为治理效能。从制度、程序、操作等层面，在决策、执行、监督多个环节，形成系统性的符合“独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转”原则的运行机制，促进党委、董事会、高管层等治理主体协同高效履职尽责。助力强化政策性金融机构职能定位，聚焦“六大领域”“四个银行”品牌重点领域，做好“五篇大文章”。

三要充分发挥董事会“定战略、作决策、防风险”作用。坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，着眼长远定战略，聚焦战略谋划，提升董事会战略决策能力，推动全行发展战略与国家战略全面对接、深度融合，统筹规划好业务发展方向，加大服务实体经济、全面推进乡村振兴和加快建设农业强国等战略部署的金融支持力度，在科学决策中高质量服务国家战略。坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题，加强全面风险管理，把风险防控放在更加突出位置，持续统筹发展与安全，深入推进全面风险管理，打好风险防控的主动战、攻坚战、持久战。充分发挥董事会专门委员会职能作用，探索专委会对口业务支撑职能部门发挥作用的方式和途径，充分发挥专委会在专业咨询、调查研究、监督检查等方面的作用。以信息化建设为抓手，加快推进董事会工作全流程数字化建设，助力董事会高效运转、有效履职。

四要有效发挥决策参谋助手作用。充分发挥决策参谋助手作用，深度参与各项议案的准备，对其实质内容审核把关，在完善公司治理、合规运作等方面发挥更加突出的作用。更好发挥桥梁纽带作用，分层次推进与部委董事单位的协调联系工作，建立健全部际协调工作机制，营造良好发展环境。加强董事会成员履职服务保障工作，充分保障知情权。强化对公司治理理念、公司治理运作情况的宣传力度，潜移默化增进各层级对公司治理的认识和认同，深入传导公司治理理念，凝心聚力形成治理合力。围绕政策性金融改革、《公司法》修订等课题开展前瞻性研究，着力打造研究型、学习型干部人才队伍，积蓄公司治理后备动能，助力董事会更好发挥战略引领和科学决策作用。

深入学习贯彻中央金融工作会议精神全力推动内控合规服务全行高质量发展迈上新台阶

总行内控合规部总经理 刘旭峰

中央金融工作会议是我国处于全面建设社会主义现代化国家开局起步时期召开的一次重要会议，在我国金融发展史上具有里程碑意义。习近平总书记在会议上的重要讲话，高屋建瓴、思想深邃、内涵丰富，科学回答了金融事业发展的一系列重大理论和实践问题，是习近平经济思想的重要组成部分，是马克思主义政治经济学关于金融问题的重要创新成果，为新时代新征程推动金融高质量发展提供了根本遵循和行动指南。内控合规条线要深入学习贯彻中央金融工作会议精神，深刻把握金融工作的政治性、人民性，深刻领会“八个坚持”的重要内涵，切实将思想和行动统一到习近平总书记重要讲话精神和党中央决策部署上来，按照总行党委工作要求，立足职能职责，结合履职实际，坚持问题导向、目标导向、需求导向、效果导向“四个导向”，建立健全问题常态化剖析、合规审查、“靶点”整固、系统刚控、法律服务“五个机制”，全力推动内控合规（法律事务）工作提档升级，为服务全行高质量发展作出新的更大贡献。

一、坚持问题导向，形成一套内控合规“组合拳”。中央金融工作会议强调，要统筹发展与安全，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。内控合规条线要以问题为导向，进一步发挥“二道防线”的“探针”“探头”作用，定期分析重点领域关键环节出现的问题，并将剖析成果运用到“靶点”整固、系统刚控、综合检查和内控评价中，一体推动针对问题的改进强化措施进制度、进流程、进系统，全面夯实安全发展的基础。一是建立问题常态化剖析机制。加强内外部检查发现问题、监管处罚、案防案件、诉讼案件等问题数据运用，围绕各类问题涉及的重点领域、关键环节、主要类型、机构层级等，定期进行解剖式分析，探讨问题成因和改进措施，分析结果在一定范围内交流、共享，为“靶点”整固、系统刚控、检查评价等工作提供基础支撑，增强有关工作的针对性和有效性。二是持续推进“靶点”整固。持续运用“不贰过”机制，动态更新“靶点”问题和整固措施，在推进整固过程中及时总结经验，进一步健全“问题发现、成因剖析、系统施治、效果评估”的管理机制，推动针对突出问题的整固措施融入相关业务的办理流程。三是强化系统刚控。加快推进既定刚控措施落实落地，组织持续开展操作流程梳理，深入查找和研提系统刚控的点位和措施，不断强化系统“硬控制”水平。制定推进系统刚控的制度，推动形成检视突出问题、研提刚控措施、推动措施落地、评估优化提升的工作机制。四是优化综合检查和内控评价。加强综合检查和内控评价工作内容、标准、安排上的统筹，使两项工作相互打通、综合安排、协同发力；结合问题剖析的成果，动态调整检查和内评的标准，进一步增强工作的针对性和有效性。

二、坚持目标导向，高标准落实外部监管要求。中央金融工作会议强调，要切实提高金融监管有效性，全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管。内控合规条线要高标准、高质量落实监管新要求、新规定，以同业先进实践为参照，扎实有序推动合规审查、反洗钱管理、关联交易管理等重点工作达到同业先进水平，更好适应强监管严监管态势。一是健全合规审查机制。着眼高质效地实现外规内化，健全合规审查机制，明确合规审查的范围、内容、标准、流程，加强对制度成果的收集评估、内化落实、跟踪问效，使新制度在内外衔接、内内衔接、关键风险点管控上质量更高。二是全面升级和重塑反洗钱管理体系。出台反洗钱体系建设的行动方案，推动健全反洗钱组织架构，压实各相关部门责任，改进客户尽职调查和风险评级模式，推进可疑交易甄别分析的集中作业模式，全面升级和优化反洗钱系统功能，实现反洗钱工作的集约化、信息化、专业化。三是系统化完善关联交易管理。全面对照监管要求，系统借鉴先进同业经验，健全关联交易管理制度及组织架构，梳理关联交易管理涉及的业务环节、办理流程，进一步明确关联方的穿透式管理要求，推动关联交易相关系统建设，强化关联交易识别、审查、审批等刚性控制，提高关联交易管理水平。

三、坚持需求导向，推动法律事务工作提档升级。中央金融工作会议明确提出，要加快建设金融强国，加强金融法治建设，为金融业发展保驾护航。内控合规条线要围绕中心、服务大局，加强与全行业务紧密相关的法律问题的前瞻性研究，做优全过程法律服务，推动法律服务提档升级，更好服务和助力全行高质量发展。一是努力提供高质量、全流程、嵌入式的法律专业服务。探索建立“1+1”法律服务机制，针对新业务、新产品、新模式、业务发展热点难点问题解决等领域的法律需求，安排法务骨干与外部律师协同作业，使本部门人员全方位融入相关法律事务，为重点事项提供全流程、嵌入式法律服务。定期收集各部门法律需求，安排专业领域律师为各部门和广大员工提供即时性、针对性法律咨询。二是推进法律服务数字化建设。继续优化电子合同系统功能，加强对合同审签办理过程的监督管控和非现场检查，推动与OA综合办公平台、业务系统数据互联互通。拓展系统使用场景，探索增加外部法规检索、在线法律咨询等新功能，为全行经营管理提供多样化线上法律服务。三是持续提升诉讼管理效能。加强对重点区域、案件、问题的诉讼管理，对于有法律风险、标的额较大或社会影响较大的案件，派员实地参加庭审，及时提供现场指导。选取对于全行具有推广价值的典型案例及时进行通报，指导各级行准确运用法律，提升依法维权能力。加强对银行业典型判例的跟踪、分析、共享，不断提高专业能力，服务基层法律实践。

四、坚持效果导向，持续加大合规文化宣扬力度。中央金融工作会议强调，要大力弘扬中华优秀传统文化，坚持诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规。内控合规条线要以合规农发行建设三年行动为主轴，加大风险合规文化宣扬力度，在中期评估基础上，以宣传重要法律法规、政策制度、典型案例、合规文化理念为主要内容，以重点管理人员、重点操作人员、新入职员工为主要对象，推动合规文化“进党校、进课堂、进基层”，引导全员不断增强合规意识，使“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的风险合规文化理念进一步入脑入心、见行见效，为全行高质量发展提供更为浓厚的合规文化氛围。