一、业务介绍

银企直联业务是指企业客户通过自身企业资源管理系统、财务管理系统或其他具有类似功能的系统（以下统称ERP）直连接入农发行银企互联服务平台并通过ERP操作开展的支付、查询及资金管理等银行业务。银企直联对签约客户提供7×24小时服务。具有以下主要功能：

1.账户信息查询。客户通过ERP操作查询已签约账户的账户余额、交易明细、汇划信息及支付结果等。

2.资金支付。客户通过ERP操作进行已签约账户的行内转账和跨行转账。

3.资金归集。按照客户与农发行约定，在规定时间将集团企业成员单位指定账户上的资金归集到总公司指定账户。

4.定向支付。客户根据需要，对收款人信息进行管理和限定，以控制资金流向。

5.电子对账。客户按照与农发行约定的对账周期，通过ERP操作发送电子对账查询申请，并对对账结果进行核实和反馈。

6.电子回单。客户通过ERP操作查询、下载农发行电子回单。

二、适用客户

农发行银企直联的主要服务对象为具备独立财务管理系统和技术接入、维护能力的集团企业客户。客户须具备以下条件：

1.有独立的财务系统，内部财务管理规范，有使用农发行银企直联服务的明确需求。

2.愿意配合和服从农发行进行银企互联服务平台的联调测试和相关管理。

三、办理流程

1.提出申请。客户总部提出申请并填写《中国农业发展银行银企直联业务申请书》。

2.调查评估。客户总部开户行进行客户情况调查，撰写《银企直联业务接入条件评估报告》并上报审核。

3.联调测试。开展与客户内部财务系统的联调测试。

4.签订协议。客户总部开户行与客户总部签订《银企直联业务合同》，填制《客户签约账户信息表》等附件；涉及客户成员单位接入的，客户总部还需向其开户行提交成员单位签署的《银企直联账户授权书》。

5.业务开办。客户总部开户行按照客户申请在银企互联服务平台维护客户信息并开通相关功能。