一、业务介绍

现货交易资金存管业务是指中国农业发展银行利用现货交易资金存管业务系统和支付渠道网络为各类交易场所及其交易客户提供资金划转、账户管理等金融服务的业务。具有以下主要功能：

1.资金管理服务。支持通过现货交易资金存管业务系统为交易中心开立虚拟分户，构建多层级虚拟账户体系，实现分层级、分性质、分客户的全方位资金管理，满足交易中心资金管理需要。

2.出入金结算服务。支持交易中心出金、入金结算服务。入金一般情况下由交易客户从交易中心的交易系统发起，也支持从农发行端或其他银行端发起。出金仅接收现货交易资金存管业务系统出金指令，不支持柜面出金。

3.账务核对。支持现货交易资金存管业务系统和核心系统、交易中心交易系统的日终账务核对。

4.信息查询。支持客户余额、市场交割明细、电子对账单、当日资金流水、历史交易账目、清算报表、日终清算结果等信息查询。

二、适用客户

农发行现货交易资金存管业务的服务对象须具备以下条件：

1.依法成立、合规运营、制度健全、管理规范、系统完善、运行稳定的法人机构。

2.主要股东及实际控制人信誉良好，且无违法违规记录。

3.主要管理人员具有相关行业工作经历和市场管理经验。

4.严格遵守信息披露、公平交易和风险管理等规定。

5.符合监管部门和农发行要求的其他条件。

三、办理流程

1.交易中心提出申请，提交材料。

2.农发行业务主办行受理并进行业务评估，报有权审批后履行审查和审批程序。

3.系统联调测试。

4.签订现货交易资金存管协议。

5.业务开通。